Агент — промежуточное звено между банком и клиентом. Он распространяет продукты заказчика, консультирует клиента, ведет переговоры на каждом этапе, зарабатывая комиссионные с каждой заключенной сделки. Профессия не требует специального образования, не привязывает к офису.

Агент банка 2-й разряд

Обязанности: выполнение необходимой технической работы при заключении соглашений, договоров и контрактов. осуществления продвижения и продажи банковских продуктов и услуг.

Должен знать: продукты и услуги, предлагаемые банком, их преимущества и ценности; этапы проведения продаж банковских продуктов и услуг; техники эффективных продаж банковских продуктов и услуг; правила оформления документов на предоставление банковских продуктов и услуг; приёмы завершения продажи; внутренние регламенты банка; контактную информацию о клиентах; оперативную информацию о банковских продуктах и услугах; изменения в регламентах обслуживания банка; способы работы с различными техническими средствами коммуникации; источники информации о рынке банковских продуктов и услуг; методы передачи практического опыта; отечественный и зарубежный опыт проведения продаж банковских продуктов и услуг.

Компетенции:

• знание нормативно-правовых актов, положений, инструкций, других руководящих материалов и документов;
• владение правилами и порядком заключения договоров, умение правильно оформлять необходимые документы;
• владение основами экономики.